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基金布局智能投顾金融科技公司积极合作

时间:2018-08-13 09:08来源:股市分析 作者:财经在线 点击:

  公募基金崇尚创新,金融科技公司成为有力的合作伙伴。智能投顾、养老目标基金、FOF都带来新的合作空间。

  公募基金不断创新

  智能投顾服务商迎来机会

  随着资管行业的不断发展成熟,基金公司从单纯的卖产品转向为投资者提供个性化资产配置方案,而能够提供智能化组合配置方案的智能投顾服务商未来可能会有更多机会。

  据了解,当前智能投顾已被越来越多的金融机构引入,基金公司与金融科技公司的合作也日趋紧密。近日,前海开源基金同魔活儿智投合作,在其App上线“开源智投”,通过引入魔活儿团队的基金投研力量及在智能大数据分析方面的积累,为客户提供组合配置方案。

  魔活儿产品负责人向记者介绍,该公司目前可以向机构提供三方面的服务。一是基金评价。在校验基金公司产品风险收益与市场综合表现的基础上,结合量化模型分析,形成特定衍生指标评价基金产品并形成基金评价报告;二是组合策略。通过系统检测全市场数据,提供及时的风险预警,做出匹配客户风险偏好的基金搭配方案;三是智投相关的系统开发,如为机构设计产品前端展示页、提供组合的监控指标等。

  去年面市的公募FOF以及近期获批的养老目标基金为基金业打开新的发展格局,也对公募基金的投研能力提出挑战,基金对个性化、专业化财富管理的需求让金融科技公司看到了机会。一位基金公司市场开发部主管表示,今后基金公司可能会加强与拥有大数据、技术优势的第三方服务机构的合作。“智能投顾平台目前业务主要是基金的筛选和配置,是一种类FOF形式。”

  对于刚刚获批的养老目标基金,智能投顾服务商与基金公司已初步摸索了一套新的合作模式。

  恒生电子(600570,股吧)旗下专门从事智能投顾的子公司商智神州相关人士表示,公司为财富管理机构提供的投顾策略会有一些调整,首先是策略模型,会根据不同人群的风险和年龄做出改变,增加个人化参数,满足客户的管理要求。此外,调仓频率也会下调,更强调组合收益的稳定性与长期配置。同时,还要依照退休年限确定组合的风险,风控需要动态地进行平衡和转变。

  基金加大业务拓展

  金融科技公司寻求合作

  据了解,基金公司与金融科技企业在获客、投研及风控等方面形成了各具特色的合作模式。

  在市场渠道拓展方面,多家基金公司与蚂蚁财富、天天基金网等拥有流量优势的互联网科技公司开展合作。

  “头部科技公司销售能力比较强,他们推送基金产品可以做到"千人千面"、可以推送短期业绩表现好的爆款产品、也可以将流量引入近期畅销的产品。”

  一位基金经理介绍,由于产品短期业绩表现突出,近几个月在天天基金网日均都有超过200万元的申购,尤其是6月底大盘下跌时,基金业绩逆市上涨,单日曾经出现过2000万元的申购。

  除头部公司外,还有一些新兴金融科技服务商有意向基金公司提供互联网运营业务,如三方号、微信等资讯类平台运营等等。这些服务商会根据基金公司的要求制定活动策划及产品包装方案,助力基金公司获客。“与这些公司合作的主要目的是节省资源和人员配备,借助对方在大数据、互联网营销方面的优势。”一位中小基金公司电商策划部人士说。

  基金与科技公司合作的另一个空间来自完善产品线的需求。记者了解到,部分中小基金公司投研部门开始尝试与科技公司合作量化模型。一家中型基金公司产品部人士透露,旗下新组建的量化团队正在与通联数据探讨方案,这家科技公司主要为基金公司提供量化研究交易平台,从投资研究、回测到交易提供一站式服务。

  据悉,7月底,同盾科技与汇添富基金合作,为公司提供一整套反欺诈风控服务,运用设备指纹、IP画像等技术,在账户安全、交易安全、渠道推广等提供实时防护。

(责任编辑:admin)
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